小媽基金幫 2007/10/26
A:基金為每月配息,按日計息,依當月持有基金天數,按比例分配利息,每日淨值不含配息收益。
AT:基金為每月配息,按月計息,只要每月的月底最後一個工作天持有,就可配到一整個月的利息,每日淨值中含配息收益,因此,利息配出後,該基金淨值會下跌
聽聯博的通路說這是為台灣人設計的=.=。
舉例基金:聯博美國收益AT、聯博高收益AT。
A2:基金為所有收益反應於淨值中,不另行配息
跟AT做比較如果要比債券型基金一年漲多少，那就不要用月配息的因為都配出去了看不出來
所以要比較就要用聯博美國收益A2。
A：手續費前收
B：手續費後收(EX:聯博美國收益BT)
C：手續費後收，但滿１年後贖回無手續費。(台灣目前沒有，有次報紙有寫說有要引進)
T：按月配息
1：年配息(EX:寶源新興亞洲A1)
2：配息滾入再投
比較有疑問的部份，例如天達環球策略C股，實際上買還是手續費前收=.=，另外之前有問基金公司他說有些c股基金只開放給法人購買。
另外，富蘭克林的有些基金雖然是月配息(像是公司債、美國全球債)也沒有特別標明說是AT。所以很容易搞混QQ。
所以比較要了解的部份我覺得是
1.搞清楚A股跟B股就好了，也就是手續費前收跟後收的部份。B股基金因為會多1個管銷費所以通常績效會比A股差。
2.搞清楚配息還是配權還有配息頻率。
這裡舉坦伯頓成長來說明(剛好最近配息了)
這檔基金 固定每年的10月及12月會配息
如果你在買入時選擇配息的類型那麼就會收到現金
(有點像現金股利)
如果你在買入時選擇配權的類型那麼就會反應在單位數
(有點像股票股利)
像這檔基金是固定會配息的。富達歐洲也是固定配息(好像是 之前有買過每年7月配)
像天達環球策略就屬於不固定，也就是由經理人自行決定當年度是否要配息。
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